AML・KYC Policy

AVERAL GLOBAL INC（以下简称“本公司”）为防止恐怖主义和洗钱等非法活动，对下列与洗钱（AML）和提供资金于恐怖分子（CTF）的相关活动，通过构建必要的对策来予以实施本政策。 此外，我们将遵守相关法律法规，并竭尽全力制定及实行本政策，以确保我们业务的适当性。

我们对高风险客户采用了严格而有效的KYC政策，对其他客户则使用简化了的KYC（Know your customer）。 此外，在处于业务关系中以及业务关系终止后，我们会在一段时间内保管好本公司客户的个人信息，身份证明文件和交易记录。

我们为关联公司和相关员工安排”AML”的培训，并采取适当措施来明确现场工作人员的责任范围并检查可疑交易。 此外，我们还根据风险基础，执行适当的控制和审核，以决定尽​​职调查的范围和持续监控的水平。

遵守法律法规等

我们将遵守有关个人信息处理的法律法规，各部委和监管机构等的指导方针以及其他规范。

把握客户政策和尽职调查

为遵守本公司的AML和KYC政策，每位客户都必须完成验证程序。 在与客户建立合作关系前，我们会检查客户和交易伙伴能否有效证明其身份的证据。 此外，我们还根据可靠信息来源来特定一些在AML基准不充分的国家的人士，在犯罪和腐败风险较高的国家居住的客户，及对从指定国家筹集的资金受益人进行严格审查。

个人客户

客户在注册时将要提供其个人信息。 具体来说有姓名，出生日期，居住国，地址，电话号码和区码。 为了达到本公司对客户身份验证和KYC的要求，而为验证所提供的信息，每位客户都必须按照本公司的指引来提供以下信息。

1）政府签发的身份证的高分辨率副本，需包括以下内容：姓名，出生日期，照片，公民身份，以及（如有）文件的有效日期（发行日或到期日），所有者的签名。 身份证明文件将是护照，国民身份证，驾驶执照和其他类似文件。 指定的文件必须自文件正式发出之日起至少六个月有效。 本公司保留索取指定文件正式副本的权利，该文件必须自提交之日起至少六个月有效。本公司保留要求第二份验证文件的权利。

2）包含了客户的姓名及实际居住地的公共服务（例如煤气，水，电和银行对帐单）的付款单据和银行交易明细文件的高分辨率副本。这些文件必须在提交日起3个月内的。

在认证流程和文件验证等上，本公司保留要求其他重要文件和程序的权利。 这些程序将由本公司独立判断，并将根据情况（例如客户的居住国等）来进行更改。

法人客户

在法人注册时，为验证该法人管理层的KYC的重要事项，需另外提交以下文件。
在法人资格上的所有高级职员，董事和受益人的个人身份证明文件
在司法管轄厅正式注册的公司章程副本或等效文件（高分辨率）
公司注册地址以及股东和董事名单的证明

本公司会根据在巴拿马的相关法律法规来定期进​​行审查和评估，以有效减轻和控制风险。 此外，我们绝不与怀疑洗钱业者或从事类似洗钱的非法活动的个人或组织开展业务。